FONDOS
Omtrix se ha caracterizado por identificar necesidades regionales no atendidas por la industria y estructurar propuestas de iniciativas para atender dichas necesidades y apoyar sistemas financieros inclusivos por medio del apoyo financiero y/o técnico a instituciones financieras de la región y también por medio del apoyo directo a través de los servicios de consultoría.
HEFF
El Fondo para el Financiamiento de la Educación Superior (HEFF por sus siglas en inglés) tiene como objetivo movilizar crédito educativo para las poblaciones de bajos recursos en Latinoamérica. El Fondo presta y brinda asistencia técnica a instituciones microfinancieras y otros intermediarios financieros al servicio de la población más vulnerable, para que estas instituciones utilicen el financiamiento de HEFF para financiar su portafolio de crédito educativo. HEFF es administrado desde Costa Rica por Omtrix Inc.
HEFF es el primer fondo de microfinanzas plenamente desarrollado para incursionar en el mercado de crédito educativo y con la misión de demostrar que los préstamos estudiantiles pueden ser un producto financiero viable, y cuyo impacto se percibe tanto a nivel financiero como social. Al usar un enfoque innovador a la metodología de crédito educativo, y trabajando a través de nuestra red de contacto con IMFs a lo largo de Latinoamérica, HEFF ha apoyado a estudiantes que no cuentan con los recursos para pagar sus estudios, pero sí con ambición y motivación de volverse profesionales. De esta forma, se ha visto que el financiamiento a estos estudiantes contribuye al crecimiento de la economía de los países participantes en el Programa.
CALMEADOW
Calmeadow, era una organización no gubernamental (ONG) canadiense que apoyó iniciativas innovadoras en microfinanzas por más de 30 años, la cual fue administrada por Omtrix. Las iniciativas apoyadas por Calmeadow contribuyeron a promover mayores niveles de eficiencia y alcance a través del suministro de servicios financieros comerciales a los prestatarios de bajos ingresos y a pequeñas y microempresas. Fundada por una familia filántropa canadiense, Calmeadow, generó un impacto de gran envergadura en la industria global de las microfinanzas.
Conforme al gran desarrollo de la industria microfinanciera, el papel de Calmeadow fue también evolucionando a través del tiempo. Calmeadow fue reestructurada, redujo su tamaño y se enfocó en intervenciones específicamente diseñadas para eliminar las barreras que afectan al sector de inclusión financiera – un sector que cambia constantemente. Calmeadow apoyó iniciativas que promovían la generación de servicios financieros mejores y más eficientes, dirigidos a personas de bajos ingresos y sus negocios, por medio del fortalecimiento de las instituciones financieras comerciales que les prestan tales servicios.
Desde su inicio, Calmeadow invirtió en varias instituciones en Latinoamérica, África y en otras regiones del mundo, en vehículos de deuda y de asistencia técnica, además de coordinar y financiar más de una treintena de estudios sobre barreras, cuellos de botella y tendencias en finanzas de impacto.
PROFUND INTERNACIONAL
ProFund proporcionó recursos de capital y cuasi-capital a instituciones financieras elegibles que intentaban ampliar y mejorar sus operaciones sobre una base sostenible a gran escala.
Profund invirtió en doce instituciones en diez países de Latinoamérica y el Caribe, a las cuales brindó supervisión y apoyo en el gobierno corporativo en un entorno inestable y de rápido crecimiento. Las carteras de las instituciones que se beneficiaron de la inversión de Profund, experimentaron un crecimiento que fue de los US$86 millones hasta por encima de los US$800 millones. Más de 900.000 pequeñas y microempresas fueron atendidas por estas instituciones. Como fondo de capital fijo y plazo cerrado, ProFund fue liquidado exitosamente después de diez años, sorprendiendo a muchos en su momento, ya que todas las inversiones y así como el fondo fueron liquidados conforme el plan predefinido y generando un rendimiento final de 7%, el cual excedió las expectativas de los inversionistas.
FONDO DE LIQUIDEZ PARA EMERGENCIAS
El Fondo de Liquidez para Emergencias (ELF por sus siglas en inglés) fue creado en agosto de 2013 como una alternativa a las IMFs que enfrentaban problemas temporales de liquidez ocasionados por factores externos a la IMF tales como un desastre natural o una crisis financiera sistémica. Omtrix fue responsable de la estructuración y administración de la Facilidad durante sus 11 años de operación.
ELF sirvió como fuente de financiamiento de deuda de última instancia para más de 51 IMF de Latinoamérica y el Caribe, que fueron pre-calificadas para ser elegibles a un financiamiento rápido. Al cierre del Fondo en agosto de 2015, ELF había atendido 8 emergencias en las que desembolsó un total de US$41.2 millones, a través de 34 créditos a IMFs de 7 países de la región. Todos los créditos fueron recuperados conforme a los términos y condiciones acordadas al momento de su desembolso.
ELF TECHNICAL SUPPORT FACILITY
Fue una facilidad de asistencia técnica que contó con fondos por US$780,000 que se invirtieron para apoyar a 51 IMFs de 13 países afiliadas a ELF. El programa incluyó una evaluación y un diagnóstico de la IMF sobre el nivel de preparación de la institución para responder ante emergencias causadas por factores exógenos. Omtrix fue responsable de administrar la Facilidad, así como de la estructuración de un equipo de trabajo calificado para apoyar a las IMF.
El programa contó con una segunda etapa, donde contó con fondos por US$280,000 y con los cuales se apoyó a 15 IMF en la implementación de planes de contingencia.
CARIBBEAN TECHNICAL SUPPORT FACILITY
La Facilidad de Asistencia Técnica para el Caribe (CTSF) surgió ante la situación de que muchas de las IMFs del Caribe no cumplían con los requisitos para afiliarse a ELF. De esta forma se estableció para ofrecer asistencia técnica en la prevención y gestión de riesgos de desastres naturales a instituciones de micro finanzas (IMFs) en el Caribe. La facilidad fue administrada por Omtrix y contó con aportes no reembolsables por US$ 630,000. Al cierre del CTSF en marzo de 2012, el programa había beneficiado a 21 IMFs.
HAITIAN EMERGENCY LIQUIDITY PROGRAM
HELP Fue estructurado y manejado por Omtrix como respuesta a la emergencia provocada por el terremoto en Haití en enero de 2010. El programa buscaba apoyar a microempresarios y sujetos de crédito de bajos ingresos que se vieron afectados por el terremoto, por medio del apoyo a las IMFs que les atendían. HELP permitió adquirir de manera temporal la cartera de crédito en mora de IMFs elegibles. Lo anterior con el objetivo de permitirle a las IMFs restablecer sus operaciones, refinanciar/reestructurar la cartera afectada por el terremoto y así mejorar su posición patrimonial y rehabilitar el acceso a fuentes de financiamiento que les permitan continuar operando.
Antares Equity Participation Fund
Antares EPF fue fundado en el 2004 con el aporte de US$5 millones de Gray Ghost Microfinance Fund, con el objetivo de contribuir a generar mayor liquidez a las acciones de las IMFs. El fondo fue estructurado y manejado por Omtrix Inc. Al cierre de las operaciones del Fondo en diciembre de 2011, Antares EPF había realizado inversiones en 8 IMFs de Latinoamérica y el Caribe por la suma de US$8 millones y generó un rendimiento global para sus inversionistas del 10.9%.
AFRICAP MICROVENTURES, LTD
En el 2000, Omtrix firmó un acuerdo de consultoría con AfriCap Microventures Ltd. para proporcionar asistencia técnica para la estructuración e implementación de un fondo de inversión enfocado en promover el crecimiento de las instituciones financieras reguladas en África, especializadas en proveer servicios financieros a pequeñas y microempresas. Bajo este acuerdo, Omtrix fue responsable de:
- Asesorar en la selección y la contratación de un Gerente de Inversiones basado en Sudáfrica.
- Apoyar en el establecimiento de la organización de la estructura de gobierno de AfriCap Microfinance Fund (AfriCap).
- Contribuir con la preparación de las Políticas y Directrices de las Inversiones de AfriCap.
- Colaborar en la obtención de US$13.3 millones en fondos para AfriCap.
- Brindar servicios administrativos y de tesorería a AfriCap.
RISK MANAGEMENT FACILITY
El RMF era una facilidad de asistencia técnica para IMFs de Latinoamérica y el Caribe en gestión integral de riesgo. La Facilidad contó con aportes de donación no reembolsables por la suma de US$2.2 millones. Los fondos fueron aportados por financiadores altamente reconocidos en la industria y que incluyó a The State Secretariat for Economic Affairs (SECO) de Suiza, Calmeadow, Appuiau Dévelopment Autonome (ADA), Fundación DOEN y Nederlandse Financierings-Maatschappij voor Ontwikkelingslanden N.V. (FMO).
Omtrix fue responsable de desarrollar el concepto, estructurar y manejar la Facilidad, la cual desarrolló una serie de herramientas y manuales diseñadas especialmente para IMFs e implementó el Programa en 14 países a 33 IMFs de la región.
